PRO
BETA

Daňový report

Komplexní daňové výkazy zahrnující časový test držby cenných papírů, výpočet daňové povinnosti a optimalizační doporučení pro minimalizaci daňové zátěže.

Zjednodušené daňové přiznání z investic

Přehledné daňové reporty a optimalizační doporučení na jednom místě

Funkce Daňový report automaticky zpracovává všechny vaše investiční transakce a vytváří přehledné daňové podklady, které můžete použít pro své daňové přiznání. Díky této funkci se můžete soustředit na investování, zatímco FIP za vás řeší daňovou administrativu.

Systém nejen počítá vaši daňovou povinnost, ale také vás aktivně upozorňuje na možnosti daňové optimalizace a sleduje váš limit pro povinnost podat daňové přiznání.

Beta verze

Funkce Daňový report je aktuálně v beta verzi. To znamená, že veškeré výpočty a doporučení by měly být ověřeny s vaším daňovým poradcem. Aktivně pracujeme na vylepšení této funkce a oceníme vaši zpětnou vazbu, která nám pomůže ji dále zdokonalit.

1
Automatické sledování transakcí
Systém automaticky sleduje všechny vaše investiční transakce a ukládá relevantní informace pro daňové účely.
2
Výpočet daňové povinnosti
Na základě aktuálních daňových zákonů a vašich realizovaných zisků a ztrát systém vypočítává vaši daňovou povinnost.
3
Optimalizační doporučení
Systém analyzuje vaše portfolio a navrhuje kroky, které můžete podniknout pro legální minimalizaci vaší daňové zátěže.

Časový test pro osvobození od daně

Přehledné sledování časového testu pro všechny vaše cenné papíry

Jednou z klíčových funkcí Daňového reportu je sledování časového testu držby cenných papírů. V České republice platí, že příjmy z prodeje cenných papírů jsou osvobozeny od daně z příjmů, pokud doba mezi nákupem a prodejem přesáhne 3 roky.

FIP automaticky sleduje tuto dobu pro každý cenný papír ve vašem portfoliu a přehledně vám zobrazuje, které akcie již splňují podmínky pro osvobození od daně a které se k tomuto datu blíží.

Přehled časových testů
K datu: 16. 3. 2025
Cenný papír Datum nákupu Množství Status časového testu Datum osvobození
Apple (AAPL) 12. 2. 2022 15 ks Splněno (3 roky a 34 dní) 12. 2. 2025
Microsoft (MSFT) 5. 5. 2022 8 ks Zbývá 50 dní 5. 5. 2025
ČEZ (BAACEZ) 18. 9. 2022 20 ks Zbývá 186 dní 18. 9. 2025
Komerční banka (BAAKOMB) 3. 3. 2023 15 ks Zbývá 352 dní 3. 3. 2026
Tesla (TSLA) 27. 11. 2024 5 ks Zbývá 2 roky a 256 dní 27. 11. 2027

Tip pro optimalizaci:

U akcií Microsoft se blíží splnění časového testu. Zvažte odložení případného prodeje o 50 dní, abyste se vyhnuli zdanění zisku.

Výpočet daňové povinnosti

Přesné vyčíslení zdanitelných příjmů a daňové povinnosti

Daňový report automaticky identifikuje všechny zdanitelné transakce a vypočítává vaši daňovou povinnost podle aktuálně platných daňových zákonů. Systém bere v úvahu všechny realizované zisky a ztráty, které nejsou osvobozeny od daně z příjmů.

Funkce také sleduje váš limit pro povinnost podat daňové přiznání a včas vás upozorní, pokud se k němu blížíte nebo jej překročíte.

Přehled zdanitelných transakcí
Rok 2024
Zdanitelné příjmy
Cenný papír Datum prodeje Nákupní cena Prodejní cena Zisk/Ztráta
Netflix (NFLX) 14. 5. 2024 51 230 Kč 65 780 Kč +14 550 Kč
Amazon (AMZN) 22. 7. 2024 43 620 Kč 38 450 Kč -5 170 Kč
Moneta (BAAMON) 3. 10. 2024 18 750 Kč 21 300 Kč +2 550 Kč
Souhrn zdanitelných příjmů
Celkové zisky 17 100 Kč
Celkové ztráty -5 170 Kč
Čistý zdanitelný příjem 11 930 Kč
Daňová sazba 15%
Daňová povinnost 1 790 Kč
Limit pro podání daňového přiznání

Aktuální hranice pro povinnost podat daňové přiznání: 15 000 Kč ročně z příležitostných příjmů.

11 930 Kč (vaše příjmy)
15 000 Kč (limit)

Aktuální stav: Vaše zdanitelné příjmy jsou pod limitem, zatím nemáte povinnost podat daňové přiznání.

Optimalizační doporučení:

Zvažte realizaci dalších ztrát do výše 6 760 Kč do konce roku, což by snížilo váš čistý zdanitelný příjem na 5 170 Kč a snížilo daňovou povinnost o 1 014 Kč.

Daňová optimalizace

Personalizovaná doporučení pro minimalizaci daňové zátěže

Funkce Daňový report nejen vypočítává vaši daňovou povinnost, ale také aktivně navrhuje strategie pro její legální minimalizaci. Systém analyzuje vaše portfolio a identifikuje potenciální příležitosti pro daňovou optimalizaci.

Hlavní optimalizační strategie:

  • Časování prodejů s ohledem na časový test - systém vám doporučí, které akcie držet do splnění časového testu pro osvobození od daně.
  • Vyvažování zisků a ztrát - doporučení, které ztrátové pozice realizovat pro kompenzaci zdanitelných zisků.
  • Optimalizace příjmů s ohledem na limit pro podání daňového přiznání - návrhy, jak udržet vaše zdanitelné příjmy pod limitem pro povinnost podat daňové přiznání.
  • Plánování transakcí mezi daňovými obdobími - doporučení pro načasování transakcí mezi různými daňovými obdobími pro dosažení optimální daňové pozice.
1

Automatická identifikace zdanitelných transakcí

Systém automaticky rozpoznává, které transakce podléhají zdanění a které jsou od daně osvobozeny díky časovému testu nebo jiným výjimkám.

2

Sledování limitu pro daňové přiznání

Funkce nepřetržitě monitoruje vaše zdanitelné příjmy v porovnání s limitem pro povinnost podat daňové přiznání (aktuálně 15 000 Kč ročně) a včas vás upozorní, pokud se k němu blížíte.

3

Personalizovaná daňová optimalizace

Na základě analýzy vašeho portfolia a daňové situace systém poskytuje konkrétní doporučení pro minimalizaci vaší daňové zátěže v souladu s platnými zákony.

4

Exporty pro daňové přiznání

Možnost exportovat přehledné podklady pro vaše daňové přiznání ve formátu PDF nebo Excel, které můžete přímo použít nebo předat svému účetnímu či daňovému poradci.

Důležité upozornění k beta verzi

Přestože funkce Daňový report poskytuje cenné informace a doporučení, je aktuálně v beta verzi a nenahrazuje odborné poradenství. Všechny výpočty a doporučení by měly být konzultovány s kvalifikovaným daňovým poradcem. Aktivně pracujeme na vylepšování této funkce a oceníme vaši zpětnou vazbu.

Zjednodušte si daňové přiznání z vašich investic

Upgradujte na PRO plán a získejte přístup k beta verzi funkce Daňový report. Zapojte se mezi první uživatele, kteří mohou testovat tuto pokročilou funkci a pomoci nám ji dále vylepšovat.

Upgradovat na PRO